Legenda:
Vklad – pravidelný měsíční vklad
Vlastní finance klienta po 12 měsících bez zhodnocení – celková částka vlastních peněz bez zhodnocení a státní podpory
Státní podpora při investici 2 000 Kč měsíčně je 230 Kč /měsíc
Zhodnocení fondu za rok 2021
Penzijní smlouvy jsou ze zákona bez poplatků za uzavírání smluv
Možnost odpočtu z daní
Rozložení portfolia konzervativního fondu: 100 % instrumenty s pevným výnosem (dluhopisy, nástroje peněžního trhu a obdobné cenné papíry) – nabízí nižší zhodnocení s nízkou mírou rizika
Rozložení portfolia vyváženého fondu: až 60 % instrumenty s kolísavým výnosem, zejména akcie – nabízí vyšší zhodnocení s vyšší mírou rizika (toto hypotetické zhodnocení vidíte na webových kalkulačkách penzijních společností)
* Informace o průměrném ročním zhodnocení fondu za posledních 8 let (2013–2020) jsou uvedeny po odečtení úplaty penzijní společnosti. Informace vychází z údajů shromážděných za dvanáct bezprostředně po sobě jdoucích kalendářních měsíců. Použité údaje týkají minulosti a že výnos dosažený v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů. Zdroj informací: internetové stránky jednotlivých penzijních společností, uvedené na www.porovnavacpenze.cz.
** Informace o očekávaném budoucím výnosu vychází z průměrného ročního zhodnocení fondu za posledních 8 let (2013–2020) po odečtení úplaty penzijní společnosti. Jedná o očekávaný výnos, který není zárukou skutečného budoucího výnosu. Zdroj informací: internetové stránky jednotlivých penzijních společností, uvedené na www.porovnavacpenze.cz.